Software para Mutuales, Cooperativas y Financieras

La pantalla principal presenta una grilla que permite buscar, filtrar y ordenar datos, para luego seleccionar un registro en particular y operar con el mismo. El operador accede a las funciones mediante el click derecho del mouse, el cual le presentará un menú de contexto con las opciones de trabajo.

Luego de indicar el socio al cual se le otorgará la ayuda económica, se deberá seleccionar qué tipo de comprobante o línea de crédito se utilizará. Cada comprobante tiene asociada una fórmula, la cual es totalmente parametrizable por el usuario. El operador deberá completar los datos básicos, como ser el capital solicitado, la tasa de interés (TNA o TEM) y la cantidad de cuotas.

Además, el sistema puede configurarse para que el operador ingrese únicamente la cantidad de cuotas y el importe de las mismas, como así también la posibilidad de muchas otras combinaciones.

La pantalla principal presenta una grilla que permite buscar, filtrar y ordenar datos, para luego seleccionar un registro en particular y operar con este. Seleccionando un registro en particular, el operador puede verificar qué subcódigos lo componen. Cada comprobante puede tener asignado un color específico para una rápida detección.

La operatoria comienza con el alta del asociado y continúa con la registración de los movimientos en la cuenta corriente de este, ya sea por las cuotas sociales, los cargos fijos o bien, las ayudas económicas.

Mensualmente, la entidad generará y enviará al organismo correspondiente un archivo con toda la información necesaria para que se realice el descuento de haberes. Asimismo, recibirá de cada organismo un archivo con los descuentos realizados, el cual será procesado por el sistema, aplicando la cobranza en la cuenta corriente de cada afiliado.

En dicha instancia interviene el módulo de prioridades de cobro, el cual establecerá el orden de las cobranzas por cada subcódigo dentro de cada cuota. De esta manera, la entidad podrá decidir qué subcódigos se cobrarán antes que otros. La entidad podrá ejecutar un proceso para la generación de intereses punitorios por pagos fuera de término, los que serán enviados en el próximo descuento de haberes.

Todos los procesos principales del sistema (otorgamiento de una ayuda económica, generación de un cargo fijo como ser una cuota social, cobranza manual o automática de los créditos, etc.) generarán los asientos contables, que podrán ser consultados con posterioridad.

Toda esta información se sincronizará automáticamente con nuestro sistema en la oficina central de su entidad y será allí donde se efectuarán los análisis de riesgo crediticio y disponibilidad de fondos para el otorgamiento de la ayuda.

Tanto sea aprobado como rechazado, la información se sincronizará nuevamente con el computador del comercializador informándole si se realizó o no el otorgamiento de la ayuda económica.

De ser aprobado, el sistema imprimirá toda la papelería legal para ser firmada y remitida.

Es por ello que se incorporan las estadísticas de tipo “cubo de datos” o “pivotal”, las cuales permiten interactuar con el conjunto de datos en su totalidad, permitiéndole al usuario seleccionar qué campos serán incluidos en las filas y en las columnas.

De esta forma, el usuario podrá seleccionar y ubicar los datos que se ajusten a sus necesidades y obtener la información deseada.